Hoje vamos tratar a da importação de extratos. Estou assumindo que vc já tem sua Conta do banco no Money devidamente configurada para receber extratos. De qualquer forma vai uma dica: para que o Money identifique a conta certa para importar o extrato garanta que o "Número da conta" na seção
Detalhes de sua Conta do Money seja igual a tag
[acctid] no cabeçalho do arquivo OFC, veja:
"[ofc][dtd]2[cpage]1252[acctstmt][acctfrom][bankid][399][acctid]06783006810[accttype]0[/acctfrom]"
Na página do seu banco deve haver uma função de exportação do extrato bancário. Creio que na maioria dos casos fique na página em que o próprio extrato é gerado, como uma opção ao lado de Imprimir. Selecione a opção de exportar para o Money ou o formato ".ofc".
Em seguida o Windows irá a oferecer a opção de Salvar o arquivo ou abrir diretamente o arquivo no Money. Prefira abrir diretamente no Money. Caso você não o faça, poderá depois dar um duplo clique no arquivo salvo e abri-lo no Money. Se o Windows não lhe oferece esta opção reinstale o Money ou busque as associações de arquivo no Windows e aponte arquivos com extensão OFC para o Money.
Confirmada a operação, é apresentada a janela abaixo.
Vá então à Conta do banco que acabou de importar o extrato e verá este alerta:
Clique em "Ler extrato...' e avançar nas 2 telas seguintes que resumem as transações importadas do banco e que serão verificadas agora.
Iniciada a verificação, o Money traz os lançamentos do banco e o relaciona com algum movimento não verificado em sua Conta do Money.
Quando por alguma razão o Money não encontra uma associação, seja por uma diferença de valor, data ou mais frequentemente número de documento, é apresentada a tela assim, em branco:
Recomendo que você aceite o lançamento assim mesmo e acerte depois (até excluindo se for o caso). Veja que em alguns casos o Money justifica a razão da divergência.
Em outros casos tome cuidado, pois apesar de os valores serem iguais, não se referem ao lançamento correto. Preste atenção às datas pois as vezes o Money prioriza o valor e traz para comparação transações completamente diferentes. Uma outra situação ocorre quando vc fez cheque-pré com o mesmo valor e já os lançou no Money, por exemplo. Embora a transação seja a mesma a parcela não é. Neste caso, selecione a opção "Não. Estas transações são diferentes." e clique em Avançar, pois será oferecido outro lançamento que o Money encontrar.
Quando tudo está Ok vc terá algo como a situação abaixo, onde a verificação irá acrescentar o número da transação bancária ao seu movimento no Money.
Por fim, vc terá atela abaixo indicando o fim do processo.
Se vc aceitou alguns lançamentos em branco será necessário agora buscar estas transações e definir o que fazer com elas. Se vc realmente não tinha o movimento registrado no Money deverá completar os campos Favorecido, Categoria, Subcategoria e Classificação (se usar).
Se vc criou uma duplicidade, verifique a razão e a corrija, sendo que deverá considerar sempre o lançamento do banco como o correto, pois em caso contrário nunca terá a recocniliação bancária.
É muito comum que o número da transação mude, caso vc faça importações de extratos frequentes. Neste caso, vc pode trocar o número da transação no movimento que já estava registrado e em seguida apagar o movimento que acabou de importar do extato.
Reconciliação
Perceba que esta operação não é a reconciliação. O Money marcou as transações como "E" na coluna C. Isso significa que vc fez a compensação dos movimentos e não a reconciliação. Este "E" é equivalenete ao "C" que é a marcação que acontece quando vc registra a compensação manualmente (botão direito / Marcar / Compensado).
Ao iniciar a reconciliação estes lançamentos já estarão marcados como conciliados e já serão considerados automaticamente no cálculo do saldo de reconciliação. Para mais detalhes sobre a reconciliação consulte a Ajuda do Money.
Boa semana !
Em seguida o Windows irá a oferecer a opção de Salvar o arquivo ou abrir diretamente o arquivo no Money. Prefira abrir diretamente no Money. Caso você não o faça, poderá depois dar um duplo clique no arquivo salvo e abri-lo no Money. Se o Windows não lhe oferece esta opção reinstale o Money ou busque as associações de arquivo no Windows e aponte arquivos com extensão OFC para o Money.
Confirmada a operação, é apresentada a janela abaixo.
Vá então à Conta do banco que acabou de importar o extrato e verá este alerta:
Clique em "Ler extrato...' e avançar nas 2 telas seguintes que resumem as transações importadas do banco e que serão verificadas agora.
Iniciada a verificação, o Money traz os lançamentos do banco e o relaciona com algum movimento não verificado em sua Conta do Money.
Quando por alguma razão o Money não encontra uma associação, seja por uma diferença de valor, data ou mais frequentemente número de documento, é apresentada a tela assim, em branco:
Recomendo que você aceite o lançamento assim mesmo e acerte depois (até excluindo se for o caso). Veja que em alguns casos o Money justifica a razão da divergência.
Em outros casos tome cuidado, pois apesar de os valores serem iguais, não se referem ao lançamento correto. Preste atenção às datas pois as vezes o Money prioriza o valor e traz para comparação transações completamente diferentes. Uma outra situação ocorre quando vc fez cheque-pré com o mesmo valor e já os lançou no Money, por exemplo. Embora a transação seja a mesma a parcela não é. Neste caso, selecione a opção "Não. Estas transações são diferentes." e clique em Avançar, pois será oferecido outro lançamento que o Money encontrar.
Quando tudo está Ok vc terá algo como a situação abaixo, onde a verificação irá acrescentar o número da transação bancária ao seu movimento no Money.
Se vc aceitou alguns lançamentos em branco será necessário agora buscar estas transações e definir o que fazer com elas. Se vc realmente não tinha o movimento registrado no Money deverá completar os campos Favorecido, Categoria, Subcategoria e Classificação (se usar).
Se vc criou uma duplicidade, verifique a razão e a corrija, sendo que deverá considerar sempre o lançamento do banco como o correto, pois em caso contrário nunca terá a recocniliação bancária.
É muito comum que o número da transação mude, caso vc faça importações de extratos frequentes. Neste caso, vc pode trocar o número da transação no movimento que já estava registrado e em seguida apagar o movimento que acabou de importar do extato.
Reconciliação
Perceba que esta operação não é a reconciliação. O Money marcou as transações como "E" na coluna C. Isso significa que vc fez a compensação dos movimentos e não a reconciliação. Este "E" é equivalenete ao "C" que é a marcação que acontece quando vc registra a compensação manualmente (botão direito / Marcar / Compensado).
Ao iniciar a reconciliação estes lançamentos já estarão marcados como conciliados e já serão considerados automaticamente no cálculo do saldo de reconciliação. Para mais detalhes sobre a reconciliação consulte a Ajuda do Money.
Boa semana !